Les cartes bancaires chez Orange Bank

Dernière mise à jour effectuée le

Auparavant, Orange Bank proposait à ses clients qu’une seule carte de paiement et de retrait : la carte Visa standard d’Orange Bank.

Depuis le 7 mars 2019, Orange Bank a diversifié sa gamme carte bancaires et propose désormais deux types de CB : la CB Orange Bank Visa Classic et la Carte Visa Premium Orange Bank.

Découvrez les caractéristiques, les plafonds, les assurances et l’assistance, les services annexes inclus dans ces cartes bancaires.

La CB Orange Bank Visa Classic et la carte Visa Premium d’Orange

Accessibles sans conditions de revenus et à débit différé ou immédiat, la CB Visa Classic et la CB Visa Premier d’Orange Bank vous permet de régler vos achats chez les commerçants mais également en ligne et de retirer dans tous les distributeurs du monde entier.

Cependant, la carte Orange Bank Visa premier offre des garanties d’assurance et d’assistance bien plus performantes que la Visa Classic.

Néanmoins, leur tarification n’est pas identique puisque pour la Visa Classic, Orange Bank ne facture pas la cotisation annuelle tandis que pour la Visa Premier, Orange Bank prélève 7,99 € de cotisation mensuelle.

Comparatif CB Visa Classic et Visa Premier - Orange Bank

 Carte bancaire Visa ClassicCarte bancaire Visa Premier
Retraits en FranceOUIOUI
Retraits à l'étrangerOUIOUI
Paiements chez les commerçantsOUIOUI
Paiements en ligneOUIOUI
Paiement à débit immédiatOUIOUI
Paiement à débit différéOUIOUI
Garanties d'assistanceNONOUI
Garanties d'assuranceNONOUI
TarificationNONOUI

Les plafonds de paiement et de retrait

Contrairement à d’autres établissements bancaires traditionnelles (Banque Postale, BNP Paribas, Crédit Agricole, Caisse d’Epargne, Crédit Mutuel, Société Générale, Lcl) ou d’autres banques en ligne (Hello Bank, ING Direct, Boursorama, Fortuneo, BforBank) qui imposent des limites aux paiements et aux retraits avec leurs cartes bancaires, Orange Bank a fait le choix de personnaliser le plafonnement des paiements et des retraits en fonction de chaque client.

Ainsi, après étude de votre dossier par un conseiller Orange Bank, celui-ci détermine le plafond de votre carte bancaire en fonction de :

  • votre situation professionnelle
  • le montant de vos revenus mensuels versé sur votre compte ouvert chez Orange Bank
  • la domiciliation de paiements carte, prélèvements et virements : Orange Bank est-elle votre banque principale ?
  • l’épargne versée sur un livret Orange Bank

Les garanties d’assurance et les garanties d’assistance

Une garantie d’assurance sur une carte bancaire est la somme remboursée ou indemnisée par Visa en cas de réalisation d’un risque envisagé.

Tandis que la garanties d’assistance carte bancaire est la prise en charge effectuée par Visa lors d’un voyage ou d’un déplacement à l’étranger.

Pour la carte bancaire Visa Classic

Il n’y a aucune assurance ni assistance incluse dans la CB Visa Classic d’Orange Bank.

Pour la CB Orange Bank Visa Premier

Les garanties d’assurance :

  • Retard / modification / annulation d’avion ou de train
  • Vol ou détérioration de vos bagages lors d’un transport en avion ou train
  • Retard de bagages
  • Décès ou invalidité indemnisé jusqu’à 310 000 €
  • Responsabilité civile à l’étranger
  • Suite à un vandalisme, un vol ou un accident sur un véhicule loué,  la franchise est prise en charge par l’assurance

Les garanties d’assistance :

  • Transport/rapatriement
  • Frais d’hospitalisation à l’étranger jusqu’à 155 000 €
  • Frais médicaux à l’étranger jusqu’à 155 000 €
  • Assistance en cas de poursuite judiciaire
  • Garantie neige et montagne en cas d’accident, matériel endommagé et vol du matériel

Les services inclus dans les cartes bancaires

Pour la carte Visa Classic d’Orange Bank

  • Activation et désactivation des achats sur internet ou à l’étranger
  • Vos achats s’affichent en temps réel sur votre application mobile ou sur votre espace client Orange Bank
  • Paiement sans contact jusqu’à 30 €
  • Paiement mobile : payer vos achats via votre smartphone
  • Votre code secret de carte bancaire est personnalisable
  • Les paiements et les retraits sont gratuits en zone euro
  • Blocage instantané de la carte en cas de perte

Pour la carte Visa Premier d’Orange Bank

  • Vous êtes remboursé de 5 % du montant total de vos achats sur les équipements en boutique orange ou en ligne
  • Sécuriser vos achats en ligne grâce au cryptogramme dynamique. Celui-ci se modifie à chaque paiement que vous effectuez
  • Aucun frais bancaire prélevé sur les paiements et les retraits effectués dans le monde entier
  • Une nouvelle carte bancaire vous est envoyé gratuitement en 72h même à l’étranger en cas de perte ou vol
  • Choisissez le code secret de votre carte bancaire
  • Modifiez les plafonds de votre CB selon vos besoins
  • Bloquez et débloquez votre carte en cas de perte
  • Suivez l’état de votre compte en temps réel via l’appli smartphone ou l’espace client internet

Les frais bancaires

  • Frais de remplacement de votre carte bancaire avant échéance : 10 €
  • Frais d’envoi de votre Carte Visa Classic Orange Bank : 70 €
  • Règlement CB avec votre carte Visa Orange Bank (Visa Classic ou Visa Premier) en devises : 2 % sur le montant
  • Retrait d’espèces avec votre carte Visa Orange Bank en devises : 2 % sur le montant

Combien facture Orange Bank pour l’obtention de la CB Visa Classic et Visa premier ?

La carte de paiement et retrait Orange Bank Visa Classic est gratuite à condition d’effectuer 3 opérations (paiement par carte ou mobile, retraits…) par mois.

Si ces conditions ne sont pas respectées, la neobanque vous facture des frais de tenue de compte de 5 €/mois.

Ainsi, si vous n’utilisez pas votre compte Orange Bank, inutile de le laisser ouvert et fermez le. Vous éviterez des frais bancaires inutiles prélevées chaque mois sur votre compte.

Sachez que si le solde de votre compte est débiteur, Orange Bank ne clôturera pas votre compte tant que vous ne l’aurez pas approvisionné.

Orange Bank facture 7,99 €/mois à ses clients détenteurs de la CB Visa Premier.

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